Les meilleures banques pour les auto-entrepreneurs : comment choisir ?
Devenir auto entrepreneur

Les meilleures banques pour les auto-entrepreneurs : comment choisir ?

Découvrez les meilleures banques pour les auto-entrepreneurs et les conseils pour bien choisir sa banque. Comparez les offres des banques pour les auto-entrepreneurs et trouvez celle qui répond le mieux à vos besoins.

Le 01/07/2023 par Sophie L.

Le choix d'une banque auto entrepreneur est une étape cruciale pour la gestion financière et administrative de son activité. Cependant, trouver la banque adaptée à ses besoins peut s'avérer complexe face à la diversité des offres sur le marché. Dans cet article, nous vous présentons les critères essentiels pour bien choisir votre banque et quelques établissements qui se démarquent.

Les critères de choix d'une banque pour auto-entrepreneur

Afin de sélectionner la meilleure banque pour votre activité en tant qu'auto-entrepreneur, plusieurs éléments doivent être pris en compte :

  • Les frais bancaires : comparez les tarifs proposés par les différentes banques, notamment les frais de tenue de compte, les commissions sur opérations et les frais de virement et prélèvement.
  • Les services inclus : vérifiez que la banque propose les services dont vous avez besoin pour gérer votre activité (notifications de mouvements, virements programmés, etc.).
  • L'accessibilité : optez pour une banque avec un réseau d'agences suffisamment dense ou une banque en ligne performante pour faciliter vos démarches.
  • La réactivité du service client : privilégiez les banques ayant une bonne réputation en matière de disponibilité et d'efficacité de leur service client.
  • Les offres spécifiques : renseignez-vous sur les offres dédiées aux auto-entrepreneurs, qui peuvent inclure des avantages intéressants (tarifs préférentiels, accompagnement personnalisé, etc.).

Les banques traditionnelles et leurs offres pour auto-entrepreneurs

De nombreuses banques traditionnelles proposent des offres adaptées aux besoins des auto-entrepreneurs. Voici quelques exemples d'établissements qui se distinguent :

La Banque Postale

La Banque Postale offre une solution spécifique pour les auto-entrepreneurs avec son compte professionnel AutoEntrepreneur. Cette offre propose notamment des tarifs avantageux et un accompagnement personnalisé pour faciliter la gestion de votre activité.

Crédit Agricole

Le Crédit Agricole met à disposition des auto-entrepreneurs son offre Eko Pro, qui inclut un compte professionnel, une carte bancaire Visa Business et un accès à l'application MaBanque. Les frais de tenue de compte sont réduits et le service client est disponible 24h/24 et 7j/7.

Banque Populaire

La Banque Populaire propose aux auto-entrepreneurs un compte professionnel Horizon Pro avec des services et tarifs adaptés à leur statut. Un conseiller dédié accompagne également les clients dans la gestion de leur activité.

Les banques en ligne : une alternative pour les auto-entrepreneurs

Les banques en ligne connaissent un succès grandissant auprès des auto-entrepreneurs, notamment grâce à leurs tarifs attractifs et leur accessibilité. Voici quelques exemples de banques en ligne qui proposent des offres intéressantes pour ce public :

Qonto

Qonto est une fintech française spécialisée dans les services bancaires professionnels. Elle propose plusieurs offres adaptées aux auto-entrepreneurs, avec des frais de tenue de compte réduits, une carte Mastercard Business et des fonctionnalités avancées de gestion de trésorerie.

Boursorama Banque

Boursorama Banque offre un compte professionnel dédié aux auto-entrepreneurs, avec un accès gratuit aux principaux services (virements, prélèvements, etc.) et une carte Visa Classic ou Premier selon l'éligibilité. L'application Boursorama Banque Pro permet de gérer facilement son activité depuis son smartphone.

Anytime

Anytime est une néobanque proposant un compte professionnel sans condition de chiffre d'affaires ni de revenus. Les auto-entrepreneurs peuvent bénéficier d'une carte Mastercard Business, de notifications de mouvements en temps réel et d'un service client disponible 24h/24 et 7j/7.

Avantages et inconvénients des banques en ligne et néo-banques

  • Ouverture de compte bancaire et/ou de compte pro en ligne facile
  • Service client variable
  • Simplicité de gestion au quotidien
  • Offre bancaire limitée pour les néo-banques
  • Moins cher qu'une banque traditionnelle
  • Refus possible d'ouverture d'un compte personnel micro-entrepreneur si la banque en ligne propose une offre professionnelle
  • Offres spécialement pensées pour les auto-entrepreneurs
  • Seuil de revenu minimal mensuel imposé pour pouvoir ouvrir un compte (par exemple, chez B for Bank, Fortuneo ou ING Direct)

Les meilleures néo-banques et banques en ligne pour auto-entrepreneurs

  • N26 : offre dédiée aux auto-entrepreneurs gratuite et sur mobile, 5 retraits gratuits par mois, virements et prélèvements gratuits.
  • Monabanq : offre avec ou sans carte bancaire, à partir de 7 € par mois, virements et retraits gratuits, distinguée pour son service client.
  • Qonto : à partir de 9 € par mois, 1 € par retrait, 20 virements et prélèvements gratuits par mois.
  • Boursorama banque : à partir de 9 € par mois, retraits, prélèvements et virements gratuits.
  • Shine : offre sur mobile dédiée aux freelances et indépendants, à partir de 3,90 € par mois, 1 € le retrait, 20 virements et prélèvements gratuits.
  • Revolut Business : offre gratuite ou à partir de 7 € par mois, retraits payants, 5 ou 20 virements gratuits par mois.

Bien choisir sa banque : une étape clé pour les auto-entrepreneurs

En définitive, le choix d'une banque auto entrepreneur doit prendre en compte de nombreux critères, tels que les frais bancaires, les services inclus, l'accessibilité et la qualité du service client. N'hésitez pas à comparer les différentes offres proposées par les banques traditionnelles et en ligne pour trouver celle qui correspondra le mieux à vos besoins et à votre activité.

Les meilleures banques pour les auto-entrepreneurs : comment choisir ?

Crédits photo : iStock / EN. Moore

photo auteur

Sophie L.

Rédactrice web et spécialiste du marketing digital, j'ai fait une licence de marketing digital et une en communication, puis j'ai travaillé comme community manager en indépendant. Désormais, je me suis mise à la rédaction sur le même thème sur mon temps libre !
Autres articles
Quels avantages des banques en ligne pour son auto-entreprise ?
Quels avantages des banques en ligne pour son auto-entreprise ?

Quels sont les nombreux avantages des banques en ligne pour un auto-entrepreneur ? Laquelle choisir ? Toutes nos réponses !

Le 18/08/2023 dans Découvrir le statut par Alex D.
Les meilleures options de compte bancaire en ligne pour les auto-entrepreneurs
Les meilleures options de compte bancaire en ligne pour les auto-entrepreneurs

Tout ce dont vous avez besoin pour gérer votre compte bancaire en ligne d'auto-entrepreneur.

Le 14/08/2023 dans Devenir auto entrepreneur par Doriane D.
Les meilleures banques en ligne pour les auto-entrepreneurs
Les meilleures banques en ligne pour les auto-entrepreneurs

Les auto-entrepreneurs ont besoin d'une banque en ligne fiable et flexible pour gérer leurs finances. Comparez les tarifs, les services et les fonctionnalités offertes par les principales banques en ligne...

Le 09/08/2023 dans Devenir auto entrepreneur par Alex D.
Le contrôle fiscal des auto-entrepreneurs
Le contrôle fiscal des auto-entrepreneurs

La procédure, les signaux d'alerte et comment s'y préparer

Le 09/08/2023 dans Découvrir le statut par Sophie L.
Où faire sa déclaration de chiffres d'affaires lorsque l'on a une micro-entreprise ?
Où faire sa déclaration de chiffres d'affaires lorsque l'on a une micro-entreprise ?

La déclaration de chiffre d'affaires est un point crucial pour tous les auto-entrepreneurs. En effet, cette déclaration permet de déterminer les cotisations sociales et fiscales auxquelles vous serez soumis et...

Le 29/05/2022 dans Découvrir le statut par Paul V.
Comment remplir une déclaration URSSAF pour auto entrepeneur ?
Comment remplir une déclaration URSSAF pour auto entrepeneur ?

En tant qu'auto-entrepreneur, il est important de bien gérer votre comptabilité et de remplir vos déclarations fiscales et sociales de manière correcte et à temps. Cela peut parfois être complexe...

Le 06/02/2022 dans Découvrir le statut par Alex D.
Déclaration de chiffre d'affaires d'auto-entrepreneur : quelle déclaration choisir ?
Déclaration de chiffre d'affaires d'auto-entrepreneur : quelle déclaration choisir ?

La déclaration de chiffre d'affaires est une étape essentielle dans la gestion de votre activité d'auto-entrepreneur. Elle vous permet de déclarer vos revenus et de calculer vos cotisations sociales et...

Le 26/04/2022 dans Découvrir le statut par Doriane D.
Optimisez vos charges avec le simulateur URSSAF auto-entrepreneur
Optimisez vos charges avec le simulateur URSSAF auto-entrepreneur

Découvrez comment utiliser efficacement le simulateur URSSAF pour auto-entrepreneur et optimisez vos charges sociales. Simplifiez votre gestion !

Le 16/10/2023 dans Devenir auto entrepreneur par Sophie L.
Découvrez N26 Business et obtenez un compte bancaire auto entrepreneur gratuitement et rapidement
Découvrez N26 Business et obtenez un compte bancaire auto entrepreneur gratuitement et rapidement

Le statut d'auto entrepreneur est de plus en plus populaire parmi les indépendants et les freelances en France, offrant de nombreux avantages pour ceux qui souhaitent se lancer dans une...

Le 25/07/2022 dans Découvrir le statut par Sophie L.